Finanční revize u klienta

Spousta lidí má finance poskládané postupně: něco v bance, něco „od známého“, něco se kdysi podepsalo a od té doby se na to nesáhlo. A přesně tam vznikají největší zbytečné ztráty. Ne proto, že by se lidé rozhodovali špatně, ale protože se život mění a smlouvy často zůstávají stejné.

Klient měl pojištění rozložené do více produktů (životní pojištění, domácnost, auto) a investice, které neměly jasně definovaný cíl a byly zatížené poplatky. Naším cílem nebylo „něco prodat“, ale udělat pořádek, nastavit smlouvy na míru a najít úspory, které dávají smysl, a jsou stále kvalitní.

Pojďme si to ukázat na číslech:

1. Životní pojištění

Původně: 3 000 Kč měsíčně
Nově: 1 529 Kč měsíčně
Úspora: 1 471 Kč měsíčně

2. Pojištění domácnosti

Původně: 3 000 Kč ročně
Nově: 1 926 Kč ročně
Úspora: 1 074 Kč ročně

3. Pojištění auta

Původně: 23 000 Kč ročně
Nově: 9 568 Kč ročně
Úspora: 13 432 Kč ročně

4. Investice

U investic jsme přenastavili směřování tak, aby to dávalo klientovi smysl a hlavně, aby bylo jasné, proč investuje. Zároveň se díky přenastavení podařilo ušetřit 32 641 Kč na vstupních poplatcích, které šly přímo do investic místo provize.

Tahle situace není výjimka. Nejčastěji lidem utíkají peníze ve třech místech:

• smlouvy se roky neaktualizují (a platby rostou),
• produkty nejsou nastavené podle reálných potřeb,
• investice nemají jasný cíl nebo jsou zatížené zbytečnými poplatky.

A přitom často stačí jeden dobrý audit a někdo, kdo pohlídá detaily i servis kolem.

Pokud máte pocit, že vaše pojištění nebo investice „už dlouho nikdo nekontroloval“, ozvěte se nám. Podíváme se na vaše smlouvy v souvislostech, vysvětlíme možnosti a společně najdeme řešení, které vám bude dávat smysl.

Sdílej článek