Příběh klientky, která si myslela, že má vyřešeno.
Mnoho lidí má pocit, že jakmile si jednou sjednají penzijní spoření, mají hotovo. Podepsáno, vyřešeno, odškrtnuto. Jenže právě tohle bývá častější omyl, než by se mohlo zdát.
Přesně tak to měla i jedna naše klientka. Penzijko si sjednala už dřív jinde, ještě jako studentka. Měla pocit, že udělala správnou věc a že má do budoucna alespoň něco vyřešené. Až když přišla do GFS a společně jsme se na smlouvu podívali, ukázalo se, že realita je trochu jiná.
Zjistili jsme, že:
- neměla příspěvek nastavený tak, aby mohla využít státní příspěvek, protože o té možnosti vůbec nevěděla,
- neznala důležité detaily smlouvy (například podmínky čerpání, možnosti změn nebo související poplatky aj.)
- a nikdo jí pořádně nevysvětlil, jak penzijko funguje dlouhodobě ani jaký pro ni může mít reálný přínos.
Nešlo ale o to sjednat jí něco nového. Šlo o to projít s ní to, co už měla uzavřené jinde, srozumitelně jí to vysvětlit a upravit nastavení tak, aby dávalo větší smysl její situaci. A právě to je pointa, se kterou se setkáváme často. Mít něco sjednané ještě neznamená, že je to nastavené správně. Ani že tomu opravdu rozumíte. V GFS proto nezačínáme produktem. Začínáme tím, co už máte, co to pro vás znamená a jestli to odpovídá tomu, kde se v životě právě nacházíte.
Máte smlouvu sjednanou jinde a nejste si jistí, jestli jí opravdu rozumíte? Napište nám a projdeme ji spolu.
